Nizozemski “Zakon protiv pranja novca i financiranja terorizma” – i kako se pridržavati
Ažurirano 22. veljače 2024
Kada želite pokrenuti posao u inozemstvu, trebali biste uzeti u obzir da ćete biti podvrgnuti potpuno novim međunarodnim zakonima i propisima, koji su često puno drugačiji od onih koji prevladavaju u vašoj zemlji. To znači da uvijek trebate istražiti zemlju u kojoj želite osnovati novi posao, jer ćete se morati pridržavati nacionalnih i međunarodnih zakona ako želite uspješno i pravno ispravno poslovati. Postoji nekoliko važnih nizozemskih zakona koji se primjenjuju na (određene) vlasnike tvrtki. Jedan takav zakon je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (“Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme”, Wwft). Priroda ovog zakona sasvim je jasna kada pogledate njegov naslov: njegova je svrha spriječiti pranje novca i financiranje terorističkih organizacija pokretanjem ili posjedovanjem nizozemskog poduzeća. Nažalost, još uvijek postoje kriminalne organizacije koje pokušavaju dovesti novac na sumnjive načine. Ovaj zakon ima za cilj spriječiti takve aktivnosti, jer također osigurava da novac od nizozemskih poreza završi tamo gdje mu je i mjesto: u Nizozemskoj. Ako ste zainteresirani za pokretanje nizozemske tvrtke (ili već posjedujete takvu tvrtku) koja se općenito bavi novčanim tokovima ili kupnjom i prodajom (skupe) robe, Wwft će također biti primjenjiv na vas kao vlasnika tvrtke .
U ovom ćemo članku opisati Wwft, pružiti vam sve potrebne pojedinosti i također vam dati popis za provjeru kako bismo saznali pridržavate li se zakona. Zbog pritiska Europske unije (EU), nekoliko nizozemskih nadzornih tijela, kao što su DNB, AFM, BFT i Belastingdienst Bureau Wwft) moraju strože nadzirati usklađenost korištenjem Wwft-a i Zakona o sankcijama. Ovi se nizozemski propisi ne primjenjuju samo na velike financijske institucije i multinacionalne tvrtke koje kotiraju na burzi, već i na mala i srednja poduzeća koja pružaju financijske usluge, poput upravitelja imovinom ili poreznih savjetnika. Osobito za te manje tvrtke, Wwft se može činiti pomalo apstraktnim i teškim za praćenje. Pored toga. Propisi bi se mogli činiti prilično zastrašujućima i manje iskusnim poduzetnicima, zbog čega nastojimo razjasniti sve zahtjeve kako biste znali na čemu ste.
Što je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma i što on znači za vas kao poduzetnika?
Nizozemski Zakon protiv pranja novca i financiranja terorizma uglavnom ima za cilj sprječavanje pranja novca od strane kriminalaca, s novcem zarađenim nezakonitim aktivnostima, putem dubinske analize koju provode banke i druge financijske institucije. Taj je novac mogao biti zarađen raznim opakim kriminalnim aktivnostima, kao što su trgovina ljudima ili drogom, prijevare i provale, između ostalog. Kada potom kriminalci žele novac staviti u legalni promet, uglavnom ga troše na pretjerano skupe kupnje, poput kuća, hotela, jahti, restorana i drugih objekata kojima se novac može 'oprati'. Drugi cilj propisa je sprječavanje financiranja terorista. U nekim slučajevima teroristi primaju novac od pojedinaca kako bi nastavili svoje aktivnosti, slično kao što političke kampanje subvencioniraju bogati pojedinci. Naravno, redovite političke kampanje su legalne, dok teroristi djeluju ilegalno. Wwft tako pruža bolji uvid u ilegalne financijske tokove, a rizik od pranja novca i financiranja terorizma je na taj način ograničen.
Wwft se uglavnom vrti oko dubinske analize klijenata i obveze izvješćivanja za tvrtke kada primijete čudnu aktivnost. To znači da je izuzetno važno znati s kim poslujete i zacrtati svoje trenutne odnose. To vas sprječava da neočekivano poslujete s tvrtkom ili pojedincem koji se nalazi na takozvanoj listi sankcija (što ćemo detaljno objasniti kasnije u ovom članku). Zakon ne propisuje doslovno kako morate provesti dubinsku analizu klijenta, ali propisuje rezultat do kojeg istraga mora dovesti. Nepotrebno je reći da vi, kao vlasnik tvrtke, odlučujete koje ćete mjere poduzeti u kontekstu dubinske analize klijenta. To će ovisiti o riziku od pranja novca ili financiranja terorizma određenog klijenta, poslovnog odnosa, proizvoda ili transakcije. Sami procjenjujete ovaj rizik uspostavljanjem solidnog procesa dubinske analize kad god želite privući nove kupce. U idealnom slučaju, ovaj bi postupak trebao biti i temeljit i praktičan, što bi vam olakšalo skeniranje novih klijenata u razumnom vremenskom roku.
Vrste poduzeća koja izravno posluju s Wwft-om
Kao što smo već ukratko spomenuli gore, Wwft se ne odnosi na sve tvrtke u Nizozemskoj. Primjerice, vlasnik pekare ili trgovine rabljenom robom neće biti u opasnosti da ima posla s kriminalnim organizacijama koje žele oprati novac preko njegove tvrtke zbog niskih cijena ponuđenih proizvoda. Pranje novca na taj način značilo bi da bi kriminalna organizacija morala kupiti cijelu pekaru ili trgovinu, a to bi jednostavno privuklo previše pozornosti. Stoga se Wwft načelno odnosi samo na tvrtke i pojedince koji se bave velikim financijskim tokovima i/ili kupnjom i prodajom skupe robe. Neki jasni primjeri su:
- Banke
- brokeri
- Javni bilježnici
- Porezni savjetnici
- računovođe
- odvjetnici
- Zaposlenici u javnoj domeni
- (Skupi) prodavači automobila
- Trgovci umjetninama
- Prodavaonice nakita
- Popularni restorani i hotelski lanci
- Sve ostale tvrtke i organizacije kroz koje mogu proći veliki iznosi gotovine, a da porezna uprava ne uoči odstupanja.
Ovi pružatelji usluga i tvrtke općenito imaju dobar pogled na svoje klijente zbog prirode svog posla. Također često imaju posla s velikim količinama novca. Stoga mogu aktivno spriječiti kriminalce da koriste njihove usluge za pranje novca ili plaćanje terorizma, istražujući nove klijente i osiguravajući da znaju s kim imaju posla. Točne institucije i osobe koje su obuhvaćene ovim zakonom navedene su u članku 1a Wwft-a.
Institucije koje nadziru Wwft
Postoji više nizozemskih institucija koje surađuju kako bi mogle nadzirati ispravnu primjenu ovog zakona. To je podijeljeno po sektorima, kako bi se osiguralo da je nadzorna organizacija upoznata s radom poduzeća i organizacija koje nadzire. Popis je sljedeći:
- Ministarstvo financija odgovorno je za kreiranje politika i pravila protiv pranja novca i financiranja terorista. Za svaki sektor nadzornik provjerava poštuju li sve strane Wwft.
- Ministarstvo pravosuđa i sigurnosti zajednički je odgovorno za kreiranje politika i pravila protiv pranja novca i financiranja terorista. Za svaki sektor nadzornik provjerava poštuju li sve strane Wwft.
- Ured za nadzor Wwft nizozemskih poreznih vlasti nadzire brokere, procjenitelje, trgovce, zalagaonice i domicilne pružatelje usluga. To su stranke koje omogućuju poslovanje s adrese koja nije vaša kućna ili poslovna adresa ili nude poštansku adresu za vaše poslovne aktivnosti. To olakšava pojedincima da ostanu anonimni, zbog čega je ovo označeno.
- Nizozemska banka nadzire sve banke, kreditne institucije, mjenjačke institucije, institucije za elektronički novac, platne institucije, životna osiguravatelja, povjereničke urede i vlasnike ormarića.
- Nizozemska uprava za financijska tržišta nadzire investicijske tvrtke, investicijske institucije, banke i pružatelje financijskih usluga koji sklapaju životno osiguranje.
- Ured za financijski nadzor nadzire računovođe, porezne savjetnike i javne bilježnike.
- Nizozemska odvjetnička komora nadzire odvjetnike.
- Uprava za igre na sreću nadzire kockarnice.
Kao što vidite, nadzorne institucije dobro su usklađene s organizacijama i tvrtkama koje nadziru, što omogućuje specijalizirani pristup. To također olakšava vlasnicima tvrtki da se obrate nekoj od ovih nadzornih institucija, budući da uglavnom znaju sve o svojoj specifičnoj niši i tržištu. Ako niste sigurni koje korake trebate poduzeti, uvijek se možete obratiti jednoj od ovih institucija za pomoć i savjet.
Koje su posebne obveze povezane s Wwft-om kada ste vlasnik nizozemske tvrtke?
Kao što smo ukratko opisali gore, kada spadate u kategorije tvrtki koje su izričito navedene u članku 1a Wwft-a, dužni ste istražiti svoje klijente i odakle im dolazi novac, kroz detaljnu analizu klijenta. Ako vidite nešto neuobičajeno, morate prijaviti neobične transakcije. Naravno, da biste se mogli pridržavati ovih propisa, morat ćete znati što zapravo znači due diligence prema Wwft-u. U due diligence-u klijenta, institucije koje potpadaju pod Wwft uvijek trebaju istražiti sljedeće informacije:
- Identitet njihovog klijenta
- Izvor novca njihovog klijenta
- Na što točno klijenti troše svoj novac?
Ne samo da ste obavezni istraživati ove stvari, već morate i kontinuirano pratiti napredak svojih klijenata u tim temama. To će, između ostalog, vama kao organizaciji omogućiti potreban uvid u neuobičajena plaćanja klijenata. Međutim, ispravan način obavljanja due diligencea u potpunosti ovisi o vama, ne spominju se strogi standardi. Uvelike ovisi o vašim trenutnim procesima, kako možete provesti due diligence kako bi se uklopio u te procese i koliko će ljudi biti u mogućnosti provesti due diligence. Način na koji ćete to provesti također ovisi o konkretnom klijentu i potencijalnim rizicima koje vi kao institucija vidite. Ako due diligence ne pruži dovoljnu jasnoću, pružatelj usluge ne smije obaviti nikakav posao za kupca. Dakle, krajnji rezultat mora biti konačan u svakom trenutku, kako bi se spriječilo omogućavanje nezakonitih aktivnosti putem vaše tvrtke.
Objašnjena je definicija neobičnih transakcija
Da biste mogli provesti due diligence, logično je važno znati kakve neobične transakcije tražite. Nije svaka neobična transakcija nezakonita, stoga je važno znati razliku prije nego što optužite klijenta za nešto što potencijalno nikada nije učinio. To bi vas moglo koštati klijenata, stoga pokušajte biti uravnoteženi u svom pristupu kako biste se pridržavali zakona, ali ipak uspjeli biti privlačni potencijalnim klijentima kao institucija. Ipak želite nastaviti ostvarivati profit. Neuobičajene transakcije općenito uključuju (velike) depozite, isplate ili plaćanja koja se ne uklapaju u uobičajeni proces računa. Je li isplata neuobičajena, institucija utvrđuje na temelju popisa rizika. Ovaj se popis razlikuje ovisno o instituciji. Neki uobičajeni rizici na koje većina institucija i tvrtki pazi su:
- Neuobičajeno velika podizanja gotovine, polozi i gotovinska plaćanja
- Mjenjačke transakcije neuobičajeno velikih iznosa
- Velike transakcije koje se ne mogu objasniti uobičajenim poslovnim operacijama klijenta
- Plaćanja visokorizičnoj zemlji ili ratnoj zoni
- Transakcije koje su usmjerene na stjecanje neobične robe ili proizvoda, izvan uobičajenih stjecanja.
Ovo je prilično grub popis, budući da su to opće osnove na koje svaka tvrtka treba paziti. Ako želite imati opširniji popis, trebali biste se obratiti nadzornoj instituciji pod koju spada vaša organizacija, budući da oni vjerojatno mogu ponuditi opsežniji sažetak neobičnih aktivnosti klijenata koje treba pratiti.
Što klijenti mogu očekivati u vezi dubinske analize u skladu s Wwft-om?
Kao što smo već opširno objasnili, Wwft obvezuje institucije i tvrtke da upoznaju i istraže svakog kupca. To znači da se gotovo svi klijenti moraju baviti standardnom dubinskom analizom klijenta. Ovo vrijedi kad god želite postati klijent banke, ili podnijeti zahtjev za kredit, ili obaviti kupnju po visokoj cijeni - u svakom slučaju aktivnosti vezane uz novac. Banke i druge institucije koje nude usluge koje potpadaju pod Wwft, mogu tražiti od vas važeći oblik identifikacije za početak, tako da znaju vaš identitet. Na taj način institucije mogu biti sigurne da ste vi osoba s kojom potencijalno posluju. Na institucijama je da odluče koji će dokaz identiteta tražiti. Na primjer, ponekad možete dati samo putovnicu, a ne i vozačku dozvolu. U nekim slučajevima od vas traže da se slikate s osobnom iskaznicom i trenutnim datumom, kako bi bili sigurni da ste vi taj koji šalje zahtjev i da niste nekome ukrali identitet. Mnoge mjenjačnice kriptovaluta rade na ovaj način. Institucije su prema zakonu obvezne točno postupati s vašim podacima, što znači da im nije dopušteno koristiti podatke koje dajete u druge svrhe. Vlada ima savjete za vas kako možete izdati sigurnu kopiju svoje osobne iskaznice.
Ustanova ili tvrtka koja potpada pod Wwft također vas uvijek može pitati za objašnjenje određene isplate koju smatra neobičnom. (Financijska) institucija vas može pitati odakle dolazi vaš novac ili za što ćete ga koristiti. Uzmimo u obzir, na primjer, veliki iznos koji ste položili na svoj račun, a to vam nije redovita ili normalna aktivnost. Stoga imajte na umu da pitanja institucija mogu biti vrlo izravna i osjetljiva. Unatoč tome, postavljanjem ovih pitanja njegova posebna institucija ispunjava svoju zadaću istraživanja neobičnih plaćanja. Također imajte na umu da svaka institucija može tražiti podatke češće. Na primjer, kako bi svoju bazu podataka održavali ažurnom ili kako bi mogli provesti due diligence klijenta. Na ustanovi je da odluči koje su mjere razumne za tu svrhu. Nadalje, ako institucija prijavi vaš slučaj Financijsko-obavještajnoj jedinici (FIU), nećete odmah biti obaviješteni. Financijske institucije i pružatelji usluga imaju obvezu čuvanja povjerljivosti. To znači da nikoga ne smiju obavijestiti o prijavi Financijsko-obavještajnoj jedinici. Čak ni ti. Na taj način institucije sprječavaju klijente da unaprijed znaju da FIU možda istražuje sumnjive transakcije, što bi tim klijentima moglo omogućiti promjenu transakcija ili poništavanje određenih transakcija, kako bi pokušali izbjeći posljedice svojih radnji.
Možete li odbiti klijente ili prekinuti poslovni odnos s klijentima?
Pitanje koje često dobivamo je može li institucija ili organizacija odbiti klijenta ili raskinuti već postojeći odnos ili ugovor s klijentom. Ako postoje bilo kakva odstupanja, na primjer, u aplikaciji ili u nedavnoj aktivnosti klijenta u poslovanju s ovom institucijom, bilo koja financijska institucija može odlučiti da je poslovni odnos s tim klijentom previše riskantan. Postoje neki standardni slučajevi u kojima je to istina, kao što je kada klijent ne pruži nikakve ili nedovoljno podataka kada se traži, pruži netočne ID podatke ili izjavi da želi ostati anoniman. Zbog toga je vrlo teško uopće izvršiti dubinsku analizu budući da postoji minimalna količina podataka potrebna da se netko identificira. Još jedna velika crvena zastavica je kada ste na popisu sankcija, na primjer, nacionalnom popisu sankcija protiv terorizma. To vas označava kao potencijalnu prijetnju, a to može dovesti do toga da vas mnoge institucije odbiju od samog početka, zbog rizika koji potencijalno predstavljate za njihovu tvrtku. Ako ste ikada bili uključeni u bilo koju vrstu (financijske) kriminalne aktivnosti, imajte na umu da će biti vrlo teško ili postati korisnik financijske institucije ili osnovati takvu organizaciju za sebe u Nizozemskoj. Općenito, to može učiniti samo netko tko je potpuno čist.
Što učiniti kada institucija ili FIU ne postupa ispravno s vašim osobnim podacima
Sve institucije, uključujući FIU, moraju točno postupati s osobnim podacima, osim što moraju imati ispravne razloge za korištenje podataka. To je navedeno u Općoj uredbi o zaštiti osobnih podataka (GDPR). Prvo se obratite svom pružatelju financijskih usluga ako se ne slažete s odlukom temeljenom na Wwft-u ili ako imate dodatna pitanja. Niste zadovoljni odgovorom i želite se žaliti? Ako smatrate da se vaši osobni podaci koriste na način koji je u suprotnosti sa zakonima i propisima o privatnosti, možete podnijeti žalbu nizozemskom tijelu za zaštitu podataka. U tom slučaju, potonji može istražiti pritužbu zbog povrede privatnosti.
Kako se kao vlasnik poduzeća pridržavati propisa Wwft-a
Možemo razumjeti da je način na koji se pridržavate ovog zakona prilično opsežan i puno toga treba uzeti u obzir. Ako ste trenutačno vlasnik tvrtke ili ustanove koja potpada pod Wwft, vrlo je važno da se pridržavate pravila. Ako to ne učinite, postoji veliki rizik da postanete solidarno odgovorni za bilo kakve kriminalne aktivnosti koje se dogode uz 'pomoć' vaše institucije. Vi ste u osnovi dužni obaviti due diligence i poznavati svoje klijente, jer se neznanje neće tolerirati, s obzirom na činjenicu da su provođenjem due diligencea predvidljive neuobičajene aktivnosti. Stoga smo izradili popis koraka koje možete poduzeti kako biste bili u skladu s nizozemskim Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma. Ako slijedite ovo, šanse da budete uvučeni u nečije ilegalne aktivnosti su ravne nuli.
1. Odredite podliježete li Wwft-u kao instituciji
Prvi korak očito je utvrđivanje jeste li jedna od institucija koje potpadaju pod Wwft. Na temelju pojma 'institucija', članak 1(a) Wwft-a navodi koje stranke potpadaju pod ovaj zakon. Zakon se, među ostalim, primjenjuje na banke, osiguravatelje, investicijske institucije, administrativne urede, računovođe, porezne savjetnike, urede povjerenja, odvjetnike i javne bilježnike. Članak 1.a koji navodi sve obveznike možete pogledati na ovoj stranici. Ako niste sigurni, uvijek se možete obratiti Intercompany Solutions kako biste pojasnili odnosi li se Wwft na vašu tvrtku.
2. Identificirajte svoje klijente i provjerite dostavljene podatke
Kad god od klijenta primite novu prijavu, trebate ga pitati za podatke o identitetu prije nego počnete nuditi svoje usluge. Morate uhvatiti i spremiti i ove podatke. Utvrdite da navedeni identitet odgovara stvarnom identitetu prije nego započnete uslugu. Ukoliko je klijent fizička osoba, možete zatražiti putovnicu, osobnu iskaznicu ili vozačku dozvolu. U slučaju nizozemske tvrtke, trebate zatražiti izvadak od Nizozemske gospodarske komore. Ako se radi o stranoj tvrtki, provjeri ima li i ona osnovanu u Nizozemskoj, jer također možeš tražiti izvadak od Gospodarske komore. Nisu li osnovani u Nizozemskoj? Zatim zatražite pouzdane dokumente, podatke ili informacije koje su uobičajene u međunarodnom prometu.
3. Identificiranje krajnjeg stvarnog vlasnika (UBO) pravne osobe
Je li vaš klijent pravna osoba? Zatim trebate identificirati UBO-a i također potvrditi njihov identitet. UBO je fizička osoba koja može ostvarivati više od 25% dionica ili glasačkih prava tvrtke, ili je korisnik 25% ili više imovine zaklade ili trusta. Više o krajnjem stvarnom vlasniku možete pročitati u ovom članku. Imati "značajan utjecaj" također je točka u kojoj netko može biti UBO. Osim toga, trebali biste istražiti strukturu kontrole i vlasništva vašeg klijenta. Što trebate učiniti da odredite UBO ovisi o riziku koji ste procijenili. Općenito, UBO je osoba (ili osobe) koja ima najveći utjecaj u tvrtki i stoga se može smatrati odgovornom za bilo kakve kriminalne ili nezakonite aktivnosti koje se pojave. Kada ste procijenili nizak rizik, u pravilu je dovoljna potpisana izjava klijenta o ispravnosti navedenog identiteta UBO-a. U slučaju profila srednjeg ili visokog rizika, mudro je provesti dodatna istraživanja. To možete učiniti sami putem interneta, ispitivanjem poznanika u zemlji porijekla klijenta, savjetovanjem s Nizozemskom gospodarskom komorom ili povjeravanjem istraživanja specijaliziranoj agenciji.
4. Provjerite je li klijent politički izložena osoba (PEP)
Istražite ima li vaš klijent ili je obnašao određenu javnu funkciju u inozemstvu sada ili do prije godinu dana. Također uključite članove obitelji i voljene osobe. Provjerite internet, međunarodnu PEP listu ili drugi pouzdani izvor. Kada je netko klasificiran kao PEP, velike su šanse da je došao u kontakt s određenim vrstama pojedinaca, kao što su ljudi koji nude mito. Važno je znati je li netko osjetljiv na podmićivanje, budući da to može biti potencijalna crvena zastavica u pogledu rizika od kriminalnih i/ili nezakonitih aktivnosti.
5. Provjerite je li klijent na popisu međunarodnih sankcija
Osim provjere nečijeg PEP statusa, potrebno je pretražiti i klijente na međunarodnim listama sankcija. Ovi popisi sadrže pojedince i/ili tvrtke koji su u prošlosti bili uključeni u kriminalne ili terorističke aktivnosti. Ovo bi vam moglo dati ideju o nečijoj pozadini. Općenito, mudro je odbiti svakoga tko se spominje na takvom popisu zbog njihove nestabilne prirode i prijetnje koju bi to moglo predstavljati za vašu tvrtku.
6. (Kontinuirana) procjena rizika
Nakon što ste identificirali i provjerili klijenta, također je iznimno važno biti u tijeku s njegovim aktivnostima. To znači da biste trebali kontinuirano nadzirati njihove transakcije, osobito kada se nešto čini neobičnim. Formirajte racionalno mišljenje o svrsi i prirodi poslovnog odnosa, prirodi transakcije te podrijetlu i odredištu resursa za izradu procjene rizika. Također, pobrinite se da dobijete informacije od svog klijenta. Što vaš klijent želi? Zašto i kako to žele? Imaju li njihovi postupci smisla? Čak i nakon početne procjene rizika, morate nastaviti obraćati pozornost na profil rizika vašeg klijenta. Provjerite odstupaju li transakcije od uobičajenog obrasca ponašanja vašeg klijenta. Zadovoljava li vaš klijent i dalje profil rizika koji ste izradili?
7. Proslijeđeni klijenti i kako to riješiti
Ako vam klijenta predstavi drugi savjetnik ili kolega iz vaše tvrtke, možete preuzeti identifikaciju i provjeru od te druge strane. Ali morate provjeriti jesu li identifikaciju i verifikaciju ispravno izvršili drugi kolege, stoga tražite detalje o tome, jer kada preuzmete klijenta ili račun, vi ste taj koji je odgovoran. To znači da ćete morati sami izvršiti korake kako biste bili sigurni da ste proveli potrebnu dubinsku analizu. Riječ kolege nije dovoljna, pobrinite se da imate dokaz.
8. Što učiniti kada vidite neobičnu transakciju?
U slučaju objektivnih pokazatelja, možete pogledati svoj popis pokazatelja. Ako se pokazatelji čine prilično subjektivnima, trebali biste se osloniti na svoju profesionalnu prosudbu, po mogućnosti u dogovoru s kolegama, nadzornom stručnom organizacijom ili povjerljivim javnim bilježnikom. Obavezno zabilježite i spremite svoja razmatranja. Ako zaključite da je transakcija neuobičajena, trebate bez odlaganja prijaviti neuobičajenu transakciju FIU-u. U okviru Wwft-a, Nizozemska financijska obavještajna jedinica je tijelo u kojem morate prijaviti sumnjive transakcije ili klijente. Institucija će obavijestiti Jedinicu za financijske informacije o svakoj neuobičajenoj transakciji koja je napravljena ili planirana za provedbu odmah nakon što se sazna za neobičnu prirodu transakcije. To možete jednostavno učiniti putem web portala.
Intercompany Solutions može vam pomoći s postavljanjem politike dubinske analize
Daleko najvažniji aspekt Wwft-a je znati s kim poslujete. Slijedeći gore navedene korake, možete postaviti relativno jednostavnu politiku koja ispunjava zakonske zahtjeve koje postavlja Wwft. Uvid u točne informacije, evidentiranje poduzetih koraka i primjena jedinstvene politike ključni su za brzo i učinkovito otkrivanje rizičnih i neuobičajenih ponašanja. Unatoč tome, još uvijek se prečesto događa da službenici za usklađenost i zaposlenici za usklađenost rade ručno, pa rade puno nepotrebnog posla. Savjetujemo vam da razmislite o mogućnosti razvoja jedinstvenog pristupa unutar vaše organizacije. Ako trenutačno razmišljate o pokretanju tvrtke koja potpada pod pravni okvir Wwft-a, možemo vam pomoći s cijelim postupkom registracije tvrtke u Nizozemskoj. To traje samo nekoliko radnih dana, tako da možete početi poslovati gotovo odmah. Također možemo obaviti neke dodatne zadatke za vas, kao što je postavljanje nizozemskog bankovnog računa i upućivanje na zanimljive partnere. Slobodno nas kontaktirajte sa svim upitima koje imate. Odgovorit ćemo na vaš upit što je prije moguće, ali općenito u roku od samo nekoliko radnih dana.
Izvori:
