Nizozemska nova kripto regulacija
Ažurirano: 8. rujna 2021
Napomena: Jeste ne "kripto licencu", ali "zahtjev za registraciju".
Burze su sve tvrtke za trgovanje virtualnim valutama, brokerske kuće i posrednici koji kupuju i / ili prodaju kriptovalute klijentima. Kao što su Bitstamp, Kraken, Bitonic i druge slične razmjene.
Regulatorna situacija u Nizozemskoj prije 21. studenog 2020
Prije nego što je novo pravilo stupilo na snagu 21. studenoga 2020., kripto burze i pružatelji novčanika u Nizozemskoj nisu zahtijevali nikakvu registraciju ili licenciranje od središnje banke.
Iako je i dalje bilo preporučljivo i nužno slijediti dobro strukturirane prakse poznavanja klijenta i prakse pranja novca kao posrednik, kupnja ili prodaja kriptovaluta. Tek nedavno postao je službeni zahtjev u Nizozemskoj.
Što propis znači za praktični postupak ukrcaja?
Skrbnici novčanika i tvrtke za trgovinu virtualnim valutama trebaju identificirati svoje klijente i upravljati rizikom od pranja novca praćenjem i prijavljivanjem sumnjivih transakcija.
Postupak identifikacije klijenta bit će usporediv s onim što neke regulirane zapadne kripto burze trenutno već traže od svojih klijenata, kopiju putovnice, selfie putovnice, dokaz o adresi, neke izjave ili dokaz o izvoru vašeg dohotka i da prijave koju vrstu transakcija ćete imati i iz kojeg razloga. Ovisno o ograničenjima koja želite otključati. Za to se mogu izraditi praktične smjernice.
Neke razmjene to rješavaju korištenjem novih digitalnih rješenja za ugrađivanje kako bi mogli brzo prihvatiti klijente. Klijente može prepoznati videokonferencija uživo u kojoj zaposlenik provjerava putovnicu i uspoređuje je s osobom koja je drži. I tako se potvrđuje identitet klijenta. Za veće limite trgovine mogu se zatražiti dodatni dokumenti.
Neke razmjene zahtijevaju od klijenta učitavanje dokumenata dok ih član osoblja za provjeru ne pregleda. Tijekom određenih zauzetih razdoblja na kripto tržištu, vrijeme ulaska može potrajati do 2 tjedna za neke razmjene.
Kratki sažetak zahtjeva predloženih za registraciju kod Nizozemske središnje banke:
- Ispunite obrazac obavijesti o svojoj aktivnosti
- Pošaljite sve pravne dokumente tvrtke, identifikaciju i životopise vlasnika
- Pošaljite priručnik za poslovni plan i usklađenost
- Imati menadžere / direktore s dokazivim integritetom i prikladnošću
- Da imaju transparentnu strukturu tvrtke
- Regulator će nadgledati i testirati integritet i može obustaviti registraciju
Za potpuni popis molimo konzultirajte ovaj dokument, stranica 19-20 za uži izbor.
Zahtjevi za usklađenost (najmanje):
- Imati postupak usklađenosti za identifikaciju i nadzor klijenata
- Za prijavljivanje neobičnih transakcija
- Da bi osoblje za usklađenost pratilo godišnju obuku
- Izraditi profil rizika zasnovan na industriji za prepoznavanje klijenata i transakcija s većim rizikom
- Identificirati klijente i osigurati da njihova sredstva imaju legalno podrijetlo
Postupak je relativno jednostavan i trebao bi imati visoku stopu uspjeha u slučaju da svi dokumenti i datoteke budu isporučeni ispravno.
Nizozemska središnja banka podijelila je obrazac zahtjeva za registraciju, kao i naznaku pristojbi za registraciju, 5000 eura za novu tvrtku.
Središnja banka naplatit će ukupne troškove nadzora cjelokupnoj primjenjivoj kripto industriji u Nizozemskoj. To znači procijenjeni trošak od 29.850 EUR godišnje po kripto licenciranoj tvrtki. Stvarni trošak će se temeljiti na postotku vašeg prometa. Središnja banka se u ovom slučaju može usporediti s financijskim regulatorom kao što je Komisija za sigurnost i razmjenu.
Najveća kritika kripto industrije je da bi trenutni prijedlog vjerojatno radio u korist većih burzi i u nemilost manjih burzi. Manje burze možda se neće moći nositi sa svim dodatnim troškovima registracije i usklađenosti.
FAQ o registraciji kriptovaluta
- Što ako otvorim kripto tvrtku koja nije trgovačko ili mjenjačničko poduzeće?
Ako ne trgujete, ne mijenjate kripto za (fiat) novac ili držite sredstva klijenata, vjerojatno niste regulirani. - Koji je vremenski okvir registracije u Nizozemskoj središnjoj banci ako želim pokrenuti razmjenu ili kripto brokera u Nizozemskoj?
Ne možemo predvidjeti vrijeme obrade od strane državnog tijela. No općenito cijeli proces može potrajati između 6 i 12 mjeseci. - Moram li se regulirati ako imam tvrtku poput Shapeshifta ili decentralizirane razmjene?
Trenutačno ne postoje zahtjevi za regulacijom ako virtualne valute trgujete samo virtualnim valutama. (Nizozemska središnja banka Veza) - Imate li iskustva s tim zahtjevima?
Jer Intercompany Solutions specijaliziran je za korporativno pravo, surađujemo sa specijaliziranim odvjetničkim uredom za podnošenje zahtjeva za kripto licencu. Naša tvrtka može pomoći u svim pitanjima do točke primjene, kao što su: osnivanje tvrtke, savjetovati o dokumentaciji i pomoći oko usklađenosti i računovodstvenih zahtjeva.
Kako može Intercompany Solutions pomoći svojoj kripto tvrtki?
Imamo dugogodišnje iskustvo u industriji kripto valuta i savjetovali smo i pomagali (velikim) stranim kripto tvrtkama u osnivanju tvrtke za kriptovalute u Nizozemskoj. Možemo vam pomoći u svim praktičnim postupcima i regulatornim informacijama kako biste uspjeli vaše kripto poslovanje u Nizozemskoj.
Također vam možemo pomoći u:
1. Osnivanje tvrtke i svi zahtjevi
2. Zahtjev za kripto licencu (ovaj dio rješava specijalizirana tvrtka za financijsko pravo).
3. Pomoć u izradi politike usklađenosti i AML-a koja je potrebna za kripto licencu
4. Pomoć u izradi i organiziranju interne dokumentacije, poslovnog plana i zahtjeva za registraciju
5. Pružamo vam savjet jednog od naših financijskih pravnika
Ostali izvori:
1. Virtualna valuta i peta direktiva o sprečavanju pranja novca Veza
2. Zakon je stupio na snagu 10. studenog 2020 Veza
Slične postove:
- Kako razvijene zemlje ubiru porez na bitcoin
- Mogu li porezne vlasti identificirati vlasnike kriptovaluta?
- Strane multinacionalne korporacije i nizozemski godišnji proračun
- Porezni sporazum između Nizozemske i Rusije otkazan 1. siječnja 2022
- Želite li inovirati u sektoru zelene energije ili čiste tehnologije? Pokrenite posao u Nizozemskoj
